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El blog de SelfBank by Singular Bank

Los fondos de inversión también reparten rentas periódicas

Los fondos de inversión también reparten rentas periódicas

Decimos «dividendos» y pensamos automáticamente en acciones. Pero hay otras formas de obtener unas rentas periódicas… y los fondos de inversión son una de ellas.

¿Es lo mismo un fondo de distribución que un fondo de reparto? En ambos casos recibimos un pago, sí, pero existen algunas diferencias conceptuales.

Los fondos de inversión también generan dividendos; por ejemplo, en el caso de un fondo de renta variable que invierte en compañías que pagan, a su vez, un dividendo a sus accionistas. El fondo de inversión tiene que decidir qué hacer con esas rentas que percibe: puede sumarlas al patrimonio del fondo (acumulación) repartirlas periódicamente entre sus partícipes (distribución).

Los fondos de reparto van más allá, ya que están diseñados para generar unas rentas periódicas y repartirlas a sus partícipes; generalmente no hay un compromiso firme de reparto, si bien suelen abonar las rentas según los objetivos marcados. Los fondos de reparto pueden abonar dividendos de forma mensual, trimestral, semestral o anual, adaptándose a las necesidades personales de cualquier perfil inversor.

Por su parte, los dividendos generados tanto por los fondos como por las acciones o bonos tributarán en el momento en que se generen en la base del ahorro entre el 19% y el 23%.

Estos son, a modo de ejemplo, algunos de los fondos que reparten rentas periódicas con los que contamos en Self Bank y que han sido seleccionados por nuestros expertos del Área de Inversiones y Productos:

PIMCO GIS Diversified Income

Es un subfondo de PIMCO Funds Global Investors Series plc. La gestora es PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited, parte de Allianz. Depositario:State Street Custodial Services (Ireland) Limited. Nº registro CNMV: 345.

ISIN disponibles:

  • PIMCO GIS Diversified Income E EURH Inc IE00B4TG9K96
  • PIMCO GIS Divers Inc E USD Acc IE00B1D7YK27
  • PIMCO GIS Divers Inc E USD Inc IE00B193MK07
  • PIMCO GIS Divers Inc E EURH Acc IE00B1Z6D669

Vontobel TwentyFour Strategic Income

Es un compartimento de Vontobel Fund. Este fondo está gestionado por Vontobel Asset Management S.A., que forma parte del Grupo Vontobel. El banco depositario del fondo es RBC Investor Services Bank S.A. Nº registro CNMV: 280.

ISIN disponibles:

  • Vontobel TwentyFour Strategic Income AQH HGrsEUR LU1695534757
  • Vontobel TwentyFour StratInc H Hdg EUR LU1551754515

PIMCO GIS Gll High Yield Bd

Es un subfondo de PIMCO Funds Global Investors Series plc. La gestora es PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited, parte de Allianz. Depositario:State Street Custodial Services (Ireland) Limited. Nº registro CNMV: 345.

ISIN disponibles:

  • PIMCO GIS Gll High Yield Bd E EURH Inc IE00B3L7TM54
  • PIMCO GIS Glb Hi Yld Bd E USD Inc IE00B193ML14
  • PIMCO GIS Glb Hi Yld Bd E EURH Acc IE00B11XZ327
  • PIMCO GIS Glb Hi Yld Bd E USD Acc IE00B1D7YM41

Invesco Pan European High Income

Es un subfondo de Invesco Funds (el «Fondo Paraguas»). Este Fondo está gestionado por Invesco Management S.A., que forma parte del Grupo Invesco. Depositario: Bank of New York Mellon SA/NV, sucursal de Luxemburgo. Nº registro CNMV: 190.

ISIN disponibles:

  • Invesco Pan European High Income A EUR MD-1 LU1097692153
  • Invesco Pan European Hi Inc A EUR AD LU0794790716
  • Invesco Pan European Hi Inc E EUR Acc LU0243957742
  • Invesco Pan European Hi Inc A USDH Acc LU1075211430
  • Invesco Pan European Hi Inc A EUR Acc LU0243957239

JPM Global Income Conservative

Es una Clase de Acciones de JPMorgan Investment Funds – Global Income Conservative Fund. Este fondo está gestionado por JPMorgan Asset Management (Europe) S.à r.l.  El depositario del fondo es J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A. Nº registro CNMV: 103.

ISIN disponibles:

  • JPM Global Income Conservative A (div) EUR LU1458463236
  • JPM Global Income Conservative A (acc) EUR LU1458463079
  • PM Global Income Conservative D (acc) EUR LU1458464713
  • JPM Global Income Conservative D (div) EUR LU1458464804

Fidelity Global Multi Asset Income

Es un Subfondo de Fidelity. Este Fondo está gestionado por FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. El depositario es Brown Brothers Harriman Luxembourg SCA. Nº registro CNMV: 124.

ISIN disponibles:

  • Fidelity Global Multi Asset Income A-QInc(G)-EURH LU0987487419
  • Fidelity Glb Mlt Ast Inc A-Acc-EUR LU1116430247
  • Fidelity Glb Mlt Ast Inc A-Acc-EUR H LU0987487336
  • Fidelity Glb Mlt Ast Inc E-Acc-EUR H LU1116430676
  • Fidelity Glb Mlt AstIncE-QInc(G)-EURH LU0987487500
  • Fidelity Glb Mlt Ast Inc A-Acc-USD LU0905233846

JPM Global Income

Es una Clase de Acciones de JPMorgan Investment Funds – Global Income Conservative Fund. Este fondo está gestionado por JPMorgan Asset Management (Europe) S.à.r.l.  El depositario del fondo es J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A. Nº registro CNMV: 103.

ISIN disponibles:

  • JPM Global Income A (div) EUR LU0395794307
  • JPM Global Income D (acc) USDH LU0762814597
  • JPM Global Income D (div) USDH LU0748075263
  • JPM Global Income A (acc) USDH LU0762807625
  • JPM Global Income D (div) EUR LU0404220724
  • JPM Global Income D (acc) EUR LU0740858492
  • JPM Global Income A (div) USDH LU0726765562
  • JPM Global Income A (acc) EUR LU0740858229

Guinness Global Equity Income Fund

Es un subfondo de Guinness Asset Management Funds plc. El fondo está gestionado por Link Fund Manager Solutions (Ireland) Limited. El depositario de este fondo es Brown Brothers Harriman Trustee Services (Ireland) Limited. Nº registro CNMV: 1456.

ISIN disponibles:

  • Guinness Global Equity Income D EUR Dist IE00B66B5L40
  • Guinness Global Equity Income C EUR Dist IE00BDGV0183
  • Guinness Global Equity Income D EUR Acc IE00BDGV0290
  • Guinness Global Equity Income C EUR Acc IE00BGHQF631

Para poder adoptar una decisión de inversión fundada, antes de la contratación resulta esencial consultar el DFI (documento de Datos Fundamentales para el Inversor) de cada fondo, donde podrás obtener más información sobre el nivel de riesgo, la gestora o depositaria de cada uno, entre otras. Podrás acceder a estos documentos pulsando en el apartado «Información legal» que ponemos a tu disposición en la ficha de cada fondo y en la boleta anterior a la suscripción de los mismos.

Singular Bank no le está recomendando la compra de estos fondos en concreto. Estos datos solo tienen una finalidad informativa, y no deben interpretarse como una recomendación de compra ni de venta. El Cliente es responsable de las decisiones de inversión que adopte. En todo caso, Singular Bank no se hace responsable del uso que se haga de esta información ni de los perjuicios que pueda sufrir el inversor como consecuencia de las operaciones que formalice teniendo en cuenta dicha información. Rentabilidades pasadas no constituyen un indicador fiable de rentabilidades futuras. Estos productos pueden conllevar pérdidas, ya que no garantizan la devolución del capital invertido. Invertir en mercados con divisa diferente al euro conlleva riesgo asociado al tipo de cambio y puede influir también en la pérdida del capital invertido. Los fondos de inversión tienen indicadores de riesgo en una escala de 1 a 7, siendo 1 menor riesgo y 7 mayor riesgo. Los folletos explicativos de los productos, los documentos de datos fundamentales para el inversor, el horizonte temporal recomendado, así como la gestora y entidad depositaria de cada fondo de inversión están disponibles en la página web de la CNMV.

Autor

En Singular Bank desde el año 2000, actualmente como Responsable de Productos y Servicios de Inversión. Licenciada en Derecho por la Universidad Autónoma de Madrid en 1994. Cuenta con el título de Operador de Bolsa y de Operador de Futuros y Curso de Operador de Bancaseguros, entre otros. En 2008 se tituló en la European Financial Advisor. Cuenta además con un Máster en Marketing Relacional, Directo e Interactivo (ICEMD). Colaboración en distintos libros publicados por Singular Bank. Colaboradora habitual en medios de comunicación económicos, con amplia experiencia como ponente y moderador en conferencias y mesas redondas. Profesora en el Máster de Banca y Finanzas del Centro de Estudios Garrigues