JP MORGAN CHASE (NYSE; JPM; US46625H1005) se fundó en 1799 y tiene sede en Nueva York. Es el resultado de fusiones con Chase Manhattan, Chemical Bank, Bear Stearns, Bank One, Whasington Mutual y otros. Opera a nivel mundial proporcionando servicios financieros y una amplia gama de servicios como banca de inversión, mercados y servicios para inversores, servicios de tesorería, gestión de activkos, banca privada y banca comercial. También ofrece servicios ATM y banca online.
Resultados 3T 2024
Esta mañana ha arrancado la temporada de presentaciones de resultados trimestrales para la banca estadounidense. Una de las entidades que ha reportando sus datos es JP Morgan, que ha superado las previsiones del consenso.
El beneficio neto ha sido de 12.898 millones USD, lo que supone una variación del -2% interanual. Sin embargo, el BPA (beneficio por acción) crece +1% interanual y se sitúa en 4,37 $, por encima de los 4 $ que esperaba el consenso.
La entidad ha logrado unos ingresos de 42.654 millones USD, lo que supone un incremento del +7% interanual y una mejora cercana al +3% sobre el dato que esperaba el mercado. Destacan los ingresos procedentes de los intereses, que crecen +3% hasta 23.400 millones USD, superando las previsiones de los analistas.
El negocio de banca de consumo ha logrado unos ingresos de 17.791 millones USD (-3% interanual) y un beneficio de 4.046 millones, lo que supone una fuerte caída de- -31% interanual.
Por su parte, el segmento de banca comercial y de inversión crece en términos interanuales, tanto en ingresos (hasta 17.015 millones, +8%) como en beneficios (5.691 millones, +13%). El negocio de gestión de patrimonios crece en ingresos hasta los 5.439 millones (+9%), pero el beneficio cae hasta 1.351 millones (-5%).
Por último, el negocio corporativo casi duplica sus ingresos, logrando 3.070 millones (+97%), lo que conlleva una mejora interanual del +123% en el beneficio, hasta los 1.810 millones.
JP Morgan es la institución bancaria más grande de EEUU. Su negocio tiene una buena diversificación y es líder en inversiones bancarias, servicios financieros, gestión de activos financieros e inversiones privadas, lo que le permite tener una mejor solvencia en momentos complicados.
Análisis fundamental
Según el consenso de analistas que recoge FactSet, el precio objetivo promedio se sitúa en 223,85 $, lo que supondría un potencial de revalorización del 5% (sobre el precio de cierre de ayer). Las opiniones de los analistas que publica FactSet se distribuyen de la siguiente forma:
Análisis técnico
En los últimos meses ha suavizado su pendiente de subida con correcciones de corto plazo más frecuentes, pero dentro de una tendencia de largo plazo impecable que apunta hacia la zona de 240$. La directriz alcista de corto plazo, la media de 200 sesiones y los últimos suelos significativos conforman una zona de soporte clave en torno a 200$.
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