Los niveles actuales de tipos de interés, en máximos de dos décadas, pueden presentar algunas oportunidades para aquellos que buscan mejorar el rendimiento de sus inversiones en la renta fija, asumiendo los riesgos asociados a ellas.
Un claro ejemplo lo encontramos en los fondos “buy&hold” (comprar y mantener) y “buy&watch” (comprar y vigilar), en los que se construye una cartera de renta fija con el objetivo de mantenerla a vencimiento, cobrándose así por el fondo los cupones que pagan periódicamente los títulos.
Nuestros expertos del Área de Inversiones y Productos y los especialistas de la gestora de Singular Bank, Singular Asset Management SGIIC, trabajan cada día para ofrecer a los clientes los mejores productos e ideas de inversión; en esta línea, acabamos de celebrar el lanzamiento del SWM Renta Fija Objetivo 2025 II, FI.
Este fondo:
- Es una opción para invertir indirectamente en renta fija en un contexto de tipos de interés al alza.
- Tiene un riesgo bajo, dado que la mayor parte de sus inversiones tienen calidad crediticia con grado de inversión.
- Su horizonte temporal es de 1,5 años.
No obstante, lo anterior no significa que sea una inversión sin ningún riesgo, ya que su evolución dependerá de factores como la evolución de los tipos de interés o el posible impago de alguna de las emisiones de renta fija que tiene en cartera.
¿Quieres conocer más detalles sobre el fondo?
SWM Renta Fija Objetivo 2025 II
- Fondo a vencimiento de renta fija corporativa de empresas de países de la OCDE (sesgo europeo), con enfoque Buy&Watch.
- Este fondo puede no ser adecuado para inversores que prevean retirar su dinero en un plazo inferior al horizonte temporal del fondo (31.03.25).
- El fondo invertirá principalmente en emisiones con grado de inversión, pudiendo tener hasta un 25% en emisiones de high yield (calificación crediticia igual o inferior a BB+). En el caso de las emisiones con grado de inversión, la calidad crediticia en el momento de la compra es al menos de BBB-/Baa3, otorgada por alguna de las principales agencias de calificación crediticia del mercado, o la calidad de España en cada momento si fuera inferior. En caso de bajadas sobrevenidas de calificación crediticia, las posiciones afectadas se podrán mantener.
- La cartera estará compuesta por:
- Entre 25-30 emisores diferentes de varios países, entre los que figuran compañías como Santander, Volkswagen, IBM, Enel, Deutsche Bank…
- Cada una de las posiciones tendrá un peso del 3-4%, buscándose una amplia diversificación geográfica y sectorial.
- La TAE neta estimada a 11/09/2023 es del 3,6%. ESTA RENTABILIDAD ESTIMADA NO ESTÁ GARANTIZADA, pudiendo diferir la final como consecuencia de los cambios que pudieran producirse en los activos mantenidos en cartera o de la evolución de mercado de los tipos de interés y del crédito de los emisores. Se puede consultar la TAE neta actualizada en la página web de la gestora del fondo.
Se advierte de que la rentabilidad estimada no protege a los inversores del efecto de la inflación durante el período hasta el vencimiento por lo que la rentabilidad real (esto es, descontando la inflación) podría ser inferior o incluso negativa. - El fondo estará en periodo de comercialización desde el 18 de septiembre hasta el 19 de octubre de 2023. Después, TODO REEMBOLSO REALIZADO CON ANTERIORIDAD AL VENCIMIENTO SOPORTARÁ UNA COMISIÓN DEL 3%, EXCEPTO SI SE ORDENA EN ALGUNA DE LAS FECHAS ESPECÍFICAMENTE PREVISTAS (existen ventanas de liquidez del 12 al 16 de febrero, 13 al 17 de mayo, 12 al 16 de agosto y 11 a 15 de noviembre de 2024, libres de esta comisión, dotando además así de liquidez al fondo).
ISIN disponibles:
– SWM Renta Fija Objetivo 2025 II ES0176929018
Gestora: SINGULAR ASSET MANAGEMENT, S.A., SGIIC. Depositario: SINGULAR BANK, S.A.U. Nº registro CNMV: 5794. Los folletos explicativos de los productos y los documentos de datos fundamentales para el inversor están disponibles tanto en la página web de la gestora del fondo, en la página web de la CNMV así como dentro de la ficha de cada fondo en la web de SelfBank by Singular Bank, en el apartado “Información legal”.
Fuente: Información extraída del folleto del fondo y facilitada por la gestora Singular Asset Management, SGIIC, S.A.
LAS INVERSIONES EN RENTA FIJA REALIZADAS POR EL FONDO TENDRÍAN PÉRDIDAS SI LOS TIPOS DE INTERÉS SUBEN, POR LO QUE LOS REEMBOLSOS REALIZADOS ANTES DEL VENCIMIENTO PUEDEN SUPONER PÉRDIDAS PARA EL INVERSOR. ESTE FONDO PUEDE INVERTIR UN PORCENTAJE DEL 25% EN EMISIONES DE RENTA FIJA DE BAJA CALIDAD CREDITICIA, ESTO ES, CON ALTO RIESGO DE CRÉDITO.
Se advierte que la rentabilidad estimada del fondo no protege a los inversores del efecto de la inflación durante el período hasta el vencimiento por lo que la rentabilidad real (esto es, descontando la inflación) podría ser inferior o incluso negativa.
Para poder adoptar una decisión de inversión fundada, antes de la contratación resulta esencial consultar el DFI (documento de Datos Fundamentales para el Inversor) de cada fondo, donde podrás obtener más información sobre el nivel de riesgo, la gestora o depositaria de cada uno, entre otras. Podrás acceder a estos documentos pulsando en el apartado «Información legal» que ponemos a tu disposición en la ficha de cada fondo y en la boleta anterior a la suscripción de los mismos.
Singular Bank no te está recomendando la compra de este fondo en concreto. Estos datos solo tienen una finalidad informativa, y no deben interpretarse como una recomendación de compra ni de venta. El Cliente es responsable de las decisiones de inversión que adopte. En todo caso, Singular Bank no se hace responsable del uso que se haga de esta información ni de los perjuicios que pueda sufrir el inversor como consecuencia de las operaciones que formalice teniendo en cuenta dicha información. Rentabilidades pasadas no constituyen un indicador fiable de rentabilidades futuras. Estos productos pueden conllevar pérdidas, ya que no garantizan la devolución del capital invertido. Los fondos de inversión tienen indicadores de riesgo en una escala de 1 a 7, siendo 1 menor riesgo y 7 mayor riesgo. Los folletos explicativos, los documentos de datos fundamentales para el inversor así como el horizonte temporal recomendado están disponibles tanto en la página web de la gestora del fondo, en la página web de la CNMV así como dentro de la ficha de cada fondo en la web de SelfBank by Singular Bank, en el apartado “Información legal”.