Las estrellas de los fondos

Cuando estamos buscando un fondo en el que invertir,  podemos encontrarnos, entre la información a analizar, la del “rating” del fondo.

Pero, ¿qué es el rating de un fondo? Hay varios tipos de rating, pero uno de ellos es el que  se utiliza para evaluar el comportamiento de un fondo en relación a otros de su categoría. Suele ser fundamentalmente cuantitativo, y no refleja ninguna especulación sobre el comportamiento o potencial en el futuro. Este rating se otorga por ciertas compañías independientes (Morningstar, Lipper…), especializadas en el análisis de fondos de inversión.

¿Este rating puede sernos de utilidad? Como primer filtro, puede ser muy útil, sin duda. Existe una ingente cantidad de fondos en el mercado, lo cual es bueno porque la variedad nos permite buscar aquellos productos que más se adecúan a nuestras necesidades, pero por otro lado también se traduce en una mayor complejidad a la hora de hacer una selección. Así, los ratings pueden servirnos en esta tarea como elemento de apoyo.

Un ejemplo podría ser el de las Estrellas Morningstar, que evalúa un fondo frente a los demás fondos de su categoría, de forma cuantitativa, en función de la rentabilidad y del riesgo pasados. En función de este criterio, Morningstar atribuye un determinado número de estrellas a cada fondo.

El 10% de los mejores fondos:	⭐⭐⭐⭐⭐
El 22.5% de los fondos siguientes:	⭐⭐⭐⭐
El 35% de los fondos centrales:	⭐⭐⭐
El 22.5% de los fondos siguientes:	⭐⭐
El 10% de los peores fondos:	⭐

Aunque las estrellas pueden ayudarnos a la hora de elegir un fondo, no hay que olvidar que el rating se basa en datos históricos. Igual que sabemos que rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras, el rating actual no garantiza en ningún caso el rating futuro.

Podemos utilizar, pues, el rating como un primer filtro, pero en la selección de fondos deberemos también tener en cuenta otros factores, tanto del fondo (las comisiones, la política de inversión, la antigüedad del gestor, etc) como de la adecuación del mismo a nuestro perfil y a nuestros objetivos de inversión.

Estos son algunos de los “Fondos 5 Estrellas” que nuestros expertos incluyen en su Lista Destacada, aunque esta buena calificación no implica, en ningún caso, que la inversión no tenga riesgo o que no podamos perder capital. Es importante que, antes de invertir, cada uno haga un análisis de todas las opciones disponibles, a efectos de seleccionar los activos más adecuados a su perfil y a sus necesidades.

FTGF Western Asset Short Duration Blue Chip Bond Fund – RF Deuda Corporativa Global

ISIN disponibles

• FTGF WA Sh Dur Bl Chp Bd A EURH Acc IE00B4Y6F514
• FTGF WA Sh Dur Bl Chp Bd A USD Acc IE00B4Y6F282

FTGF Western Asset Short Duration Blue Chip Bond Fund es un subfondo de Franklin Templeton Global Funds plc. Sociedad gestora: Franklin Templeton International Services S.à r.l., parte del grupo de empresas Franklin Templeton. Depositario Bank of New York Mellon SA/NV, sucursal de Dublín.  Nº registro CNMV: 337. Los folletos explicativos de los productos y los documentos de datos fundamentales para el inversor están disponibles tanto en la página web de la gestora del fondo, en la página web de la CNMV así como dentro de la ficha de cada fondo en la web de SelfBank by Singular Bank, en el apartado “Información legal”.

Invesco Pan European High Income – Mixtos Defensivos EUR

ISIN disponibles:

• Invesco Pan European High Income A EUR Acc LU0243957239
• Invesco Pan European Hi Inc A EUR AD LU0794790716          
• Invesco Pan European Hi Inc A EUR QD LU0243957312           
• Invesco Pan European Hi Inc E EUR Acc LU0243957742          
• Invesco Pan European Hi Inc A EUR MD-1 LU1097692153         
• Invesco Pan European Hi Inc A USDH Acc LU1075211430

Invesco Pan European High Income Fund es un subfondo de Invesco Funds. Gestora: Invesco Management S.A. (IMSA), parte del Grupo Invesco. Depositario: The Bank of New York Mellon SA/NV, sucursal de Luxemburgo. Nº registro CNMV: 190. Los folletos explicativos de los productos y los documentos de datos fundamentales para el inversor están disponibles tanto en la página web de la gestora del fondo, en la página web de la CNMV así como dentro de la ficha de cada fondo en la web de SelfBank by Singular Bank, en el apartado “Información legal”.

ODDO BHF Exklusiv:PolarisDynamic – Mixtos Agresivos EUR

ISIN disponibles:

• ODDO BHF Exclusivo: PolarisDynamicCR-EUR LU1849528234

El Subfondo es un patrimonio especial – OICVM establecido en el Gran Ducado de Luxemburgo. Gestora:  ODDO BHF Asset Management Lux. Depositario: CACEIS Bank, Luxembourg Branch. Nº registro CNMV: 1812. Los folletos explicativos de los productos y los documentos de datos fundamentales para el inversor están disponibles tanto en la página web de la gestora del fondo, en la página web de la CNMV así como dentro de la ficha de cada fondo en la web de SelfBank by Singular Bank, en el apartado “Información legal”.

Fidelity Global Technology-  RV Sector Tecnología

ISIN disponibles:

• Fidelity Global Technology A-Acc-EUR LU1213836080
• Fidelity Global Technology E-Acc-EUR LU0115773425  
• Fidelity Global Technology A-Acc-USD LU1046421795 
• Fidelity Global Technology A-Dis-EUR LU0099574567
• Fidelity Global Technology A-Acc-EURH LU1841614867

Fidelity Global Technology  son acciones de un fondo de Fidelity Funds SICAV, un OICVM. Gestora: FIL Investment Management (Luxembourg). Depositario: Depositario: Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. Nº registro CNMV: 124. Los folletos explicativos de los productos y los documentos de datos fundamentales para el inversor están disponibles tanto en la página web de la gestora del fondo, en la página web de la CNMV así como dentro de la ficha de cada fondo en la web de SelfBank by Singular Bank, en el apartado “Información legal”.

Nordea 1 – Global Climate & Environment – Sector Ecología

ISIN disponibles:

• Nordea 1 Global Climate and Environment Fund BP EUR LU0348926287
• Nordea 1 Global Climate and Environment Fund E EUR LU0348927251

Nordea 1 Global Climate and Environment Fund es un Subfondo de Nordea 1 SICAV. La sociedad gestora es Nordea Investment Funds S.A., una empresa del Grupo Nordea. Depositario J.P. Morgan Bank Luxembourg. Nº registro CNMV: 340. Los folletos explicativos de los productos y los documentos de datos fundamentales para el inversor están disponibles tanto en la página web de la gestora del fondo, en la página web de la CNMV así como dentro de la ficha de cada fondo en la web de SelfBank by Singular Bank, en el apartado “Información legal”.

Para poder adoptar una decisión de inversión fundada, antes de la contratación resulta esencial consultar el DFI (documento de Datos Fundamentales para el Inversor) de cada fondo, donde podrás obtener más información sobre el nivel de riesgo, la gestora o depositaria de cada uno, entre otras. Podrás acceder a estos documentos pulsando en el apartado «Información legal» que ponemos a tu disposición en la ficha de cada fondo y en la boleta anterior a la suscripción de los mismos.

Singular Bank no le está recomendando la compra de estos fondos en concreto. Estos datos solo tienen una finalidad informativa, y no deben interpretarse como una recomendación de compra ni de venta. El Cliente es responsable de las decisiones de inversión que adopte. En todo caso, Singular Bank no se hace responsable del uso que se haga de esta información ni de los perjuicios que pueda sufrir el inversor como consecuencia de las operaciones que formalice teniendo en cuenta dicha información. Rentabilidades pasadas no constituyen un indicador fiable de rentabilidades futuras. Estos productos pueden conllevar pérdidas, ya que no garantizan la devolución del capital invertido. Invertir en mercados con divisa diferente al euro conlleva riesgo asociado al tipo de cambio y puede influir también en la pérdida del capital invertido. Los fondos de inversión tienen indicadores de riesgo en una escala de 1 a 7, siendo 1 menor riesgo y 7 mayor riesgo. Los folletos explicativos de los productos, los documentos de datos fundamentales para el inversor, el horizonte temporal recomendado, así como la gestora y entidad depositaria de cada fondo de inversión están disponibles en la página web de la CNMV.