En los últimos años, hemos comentado en distintas ocasiones las bondades de invertir en fondos monetarios. Y, sin duda, durante mucho tiempo han sido una buena opción para conseguir rentabilidades interesantes con un riesgo acotado.
Pero, en el entorno actual de bajadas de tipos de interés por parte de los bancos centrales, ¿siguen siendo una alternativa para tener en cuenta?
Miremos estos datos:
A finales de 2023, los tipos de interés en la eurozona estaban en 4,5%
En marzo de 2016…estaban en 0%
Parece claro que nuestra estrategia no puede ser la misma en un escenario que en otro. Las circunstancias cambian y nuestra cartera debe adaptarse adecuadamente.
No hay nada permanente, excepto el cambio (Heráclito)
- Los recortes de tipos de los bancos centrales impactan directamente en la rentabilidad de los fondos monetarios y los depósitos, por lo que debemos buscar nuevas alternativas que nos ayuden a combatir la inflación y no perder poder adquisitivo.
- Eso no significa que los fondos monetarios tengan que desaparecer de nuestras carteras, siguen siendo necesarios como colchón para la parte más conservadora de nuestra inversión y como reducto de liquidez a la espera de que surjan oportunidades en el mercado.
Estas son algunas de las ideas de nuestros expertos para diversificar la posición en fondos monetarios. Son solo algunos de los fondos que puedes encontrar en nuestro buscador. Es importante que, antes de invertir, cada uno haga un análisis de todas las opciones disponibles, a efectos de seleccionar los activos más adecuados a su perfil y a sus necesidades.
Janus Henderson US Short Duration Bond
Janus Henderson US Short Duration Bond es un subfondo de Janus Henderson Capital Funds plc,. La Gestora del fondo es Janus Henderson Investors Europe S.A. El Depositario es J.P. Morgan SE, Dublin Branch. Nº registro CNMV: 265. Los folletos explicativos de los productos y los documentos de datos fundamentales para el inversor están disponibles tanto en la página web de la gestora del fondo, en la página web de la CNMV así como dentro de la ficha de cada fondo en la web de SelfBank by Singular Bank, en el apartado “Información legal”.
SWM RF Flexible A FI
SWM RF Flexible A FI es un fondo de inversión. La Gestora del fondo es SINGULAR ASSET MANAGEMENT, SGIIC, S. A. U. (Grupo gestora: SINGULAR BANK). El Depositario es SINGULAR BANK S.A.U. Nº registro CNMV: 4067. Los folletos explicativos de los productos y los documentos de datos fundamentales para el inversor están disponibles tanto en la página web de la gestora del fondo, en la página web de la CNMV así como dentro de la ficha de cada fondo en la web de SelfBank by Singular Bank, en el apartado “Información legal”.
Capital Group Global High Income Opportunities
Capital Group Global High Income Opportunities es un subfondo de Capital International Fund SICAV. La sociedad gestora es Capital International Management Company Sàrl. La entidad depositaria es J.P. Morgan SE – Luxembourg Branch. Nº registro CNMV: 983. Los folletos explicativos de los productos y los documentos de datos fundamentales para el inversor están disponibles tanto en la página web de la gestora del fondo, en la página web de la CNMV así como dentro de la ficha de cada fondo en la web de SelfBank by Singular Bank, en el apartado “Información legal”.
Algebris Financial Credit Fund
Algebris Financial Credit Fund es un subfondo de Algebris UCITS Funds plc. SOCIEDAD GESTORA: Algebris Investments (Ireland). Depositario del Fondo: BNP Paribas, sucursal de Dublín. Nº registro CNMV: 1538. Los folletos explicativos de los productos y los documentos de datos fundamentales para el inversor están disponibles tanto en la página web de la gestora del fondo, en la página web de la CNMV así como dentro de la ficha de cada fondo en la web de SelfBank by Singular Bank, en el apartado “Información legal”.
Al existir distintas clases del fondo, es importante tener en cuenta que las especificaciones de cada una se pueden encontrar en el folleto del fondo.
Singular Bank no te está recomendando la compra de estos fondos en concreto. Estos datos solo tienen una finalidad informativa, y no deben interpretarse como una recomendación de compra ni de venta. El Cliente es responsable de las decisiones de inversión que adopte. En todo caso, Singular Bank no se hace responsable del uso que se haga de esta información ni de los perjuicios que pueda sufrir el inversor como consecuencia de las operaciones que formalice teniendo en cuenta dicha información. Rentabilidades pasadas no constituyen un indicador fiable de rentabilidades futuras. Estos productos pueden conllevar pérdidas, ya que no garantizan la devolución del capital invertido. Invertir en mercados con divisa diferente al euro conlleva riesgo asociado al tipo de cambio y puede influir también en la pérdida del capital invertido. Los fondos de inversión tienen indicadores de riesgo en una escala de 1 a 7, siendo 1 menor riesgo y 7 mayor riesgo.
Los folletos explicativos de los productos, los documentos de datos fundamentales para el inversor, el horizonte temporal recomendado, así como la gestora y entidad depositaria de cada fondo de inversión están disponibles en la página web de la CNMV.
Para poder adoptar una decisión de inversión fundada, antes de la contratación resulta esencial consultar el DFI (documento de Datos Fundamentales para el Inversor) de cada fondo, donde podrás obtener más información sobre el nivel de riesgo, la gestora o depositaria de cada uno, entre otras. Podrás acceder a estos documentos pulsando en el apartado «Información legal» que ponemos a tu disposición en la ficha de cada fondo y en la boleta anterior a la suscripción de los mismos. Puedes consultar dónde, cómo y en qué idioma obtener un resumen de tus derechos en la documentación legal que ponemos a tu disposición en la ficha de cada fondo, en nuestra dirección https://www.selfbank.es/.
Advertencia: El gestor o la sociedad de gestión del fondo promocionado puede decidir poner fin a las disposiciones previstas para la comercialización de sus organismos de inversión colectiva.
