Los fondos mixtos son aquellos que combinan diferentes tipos de activo (renta fija, renta variable, activos monetarios…). Así, invierten en compañías que cotizan en bolsa y en bonos u otros valores de renta fija, de emisores privados y/o públicos.
Nos ayudan a diversificar, incluso si no contamos con un gran capital, ya que con un único fondo se invierte en distintos tipos de activos.
Se adaptan a distintos niveles de riesgo, al haber mixtos conservadores, moderados y agresivos, en función del peso en renta fija y variable. También hay mixtos flexibles, que van adaptando su composición en función de la situación del mercado.
Es importante tener en cuenta que el capital invertido no está garantizado y podemos tener pérdidas de capital.
Debido a la gran variedad de fondos mixtos que existen, es esencial comparar bien distintas alternativas, para asegurarnos de que estamos invirtiendo en el que mejor se ajusta a nuestras necesidades.
Nuestros expertos del Área de Inversiones y Productos realizan un análisis cuantitativo y cualitativo, que revisan mensualmente, para elaborar un listado con los fondos destacados. Estos son algunos de los fondos mixtos que se encuentran este mes en esa lista y que puede encontrar en nuestra web.
Mixto Defensivo
Singular Multiactivos 40 FI A
Trata de maximizar la rentabilidad a medio plazo a través de una gestión activa y flexible, con un objetivo de volatilidad máxima inferior al 10% anual.
El fondo invertirá un 50-100% del patrimonio en IIC financieras, armonizadas o no (máximo 30% en IIC no armonizadas), pertenecientes o no al Grupo de la Gestora. Un 20-40% de la exposición total estará invertida en renta variable, y el resto en activos de renta fija pública y/o privada (incluyendo depósitos e instrumentos del mercado monetario cotizados o no, líquidos). La exposición a riesgo divisa oscilará entre el 0-100% de la exposición total.
No existe predeterminación por tipo de emisores (públicos/privados), sectores económicos, divisas o duración media de la cartera de renta fija. Tampoco existe predeterminación por calidad crediticia de emisiones/emisores (incluyendo no calificados), por lo que toda la cartera de renta fija podrá ser de baja calidad crediticia, ni por capitalización bursátil, lo cual puede influir negativamente en la liquidez del compartimento.
Los emisores/mercados serán principalmente de países OCDE, pudiendo invertir hasta un 30% de la exposición total en emisores/mercados de países emergentes. Asimismo, podrá existir concentración geográfica o sectorial.
La estrategia de inversión del compartimento conlleva una alta rotación de la cartera, lo cual puede implicar un incremento de los gastos y afectar a la rentabilidad.
ISIN disponibles:
– Singular Multiactivos 40 ES0176042010
Singular Multiactivos 40 FI es un fondo de inversión. La Gestora del fondo es SINGULAR ASSET MANAGEMENT, SGIIC, S.A. El Depositario del fondo es: BANCO INVERSIS, S.A. (GRUPO BANCA MARCH). Nº Registro del Fondo en la CNMV: 5447. Los folletos explicativos de los productos y los documentos de datos fundamentales para el inversor están disponibles tanto en la página web de la gestora del fondo, en la página web de la CNMV así como dentro de la ficha de cada fondo en la web de SelfBank by Singular Bank, en el apartado “Información legal”.
Mixto Moderado
Sextant Grand Large
Busca, con una gestión activa, el crecimiento del capital durante el plazo de inversión recomendado (5 años) exponiéndose a los mercados de renta variable y de tipos, con vistas a obtener una rentabilidad superior al 5% neta de gastos de gestión, durante dicho plazo.
Para responder a su objetivo de gestión, se apoya en tres motores de rentabilidad:
- Una rigurosa selección de las acciones, obtenida tras un análisis fundamental de múltiples criterios realizado internamente por la sociedad gestora. Puede invertir en acciones cotizadas de todo el mundo, con independencia de su capitalización bursátil y su sector (si bien está bastante orientada a los mercados de renta variable europeos). De todos modos, podrá invertir hasta un 25% en títulos de renta variable de fuera de la zona euro y de fuera de la OCDE, incluidos mercados emergentes. En este contexto, la exposición a los mercados de renta variable podría variar del 0% al 100%.
- Una selección de títulos de crédito, instrumentos del mercado monetario y títulos de renta fija, con independencia de su moneda de denominación y su calidad crediticia, y hasta un 100% del patrimonio neto. No obstante, las inversiones en obligaciones especulativas consideradas de «alto rendimiento» representarán menos del 50% del patrimonio neto.
- Se podrán utilizar instrumentos financieros a plazo y títulos que contengan derivados con el fin de exponer o cubrir parcialmente al fondo ante la evolución favorable o desfavorable de los acciones, tipos de interés, índices y las divisas.
ISIN disponibles:
– Sextant Grand Large Acción A FR0010286013
Sextant Grand Large es un subfondo. Gestora: Amiral Gestion. Depositario: CACEIS BANK. Nº registro CNMV: 2080. Los folletos explicativos de los productos y los documentos de datos fundamentales para el inversor están disponibles tanto en la página web de la gestora del fondo, en la página web de la CNMV así como dentro de la ficha de cada fondo en la web de SelfBank by Singular Bank, en el apartado “Información legal”.
Mixto Agresivo
ODDO BHF Exklusiv: Polaris Dynamic
Su objetivo es lograr una revalorización atractiva del patrimonio, con reducidas oscilaciones de valor, mediante inversiones orientadas al valor e inversiones en fondos sostenibles por encima de la media. Invierte de forma activa en renta variable de todo el mundo. La proporción de renta variable oscila entre el 70% y el 100%. Hasta un 10% del patrimonio podrá invertirse en participaciones de fondos de inversión y de fondos cotizados (ETF). Hasta un 10% del patrimonio podrá invertirse en certificados sobre metales preciosos cuyo objetivo es seguir la evolución del precio en una proporción de 1:1 (denominados «certificados delta-1»).
ISIN disponibles:
– ODDO BHF Exclusivo: PolarisDynamicCR-EUR LU1849528234
El Subfondo es un patrimonio especial – OICVM establecido en el Gran Ducado de Luxemburgo. Gestora: ODDO BHF Asset Management Lux. Depositario: CACEIS Bank, Luxembourg Branch. Nº registro CNMV: 1812. Los folletos explicativos de los productos y los documentos de datos fundamentales para el inversor están disponibles tanto en la página web de la gestora del fondo, en la página web de la CNMV así como dentro de la ficha de cada fondo en la web de SelfBank by Singular Bank, en el apartado “Información legal”.
Mixto Flexible
Flossbach von Storch – Multiple Opportunities II ET
La estrategia de inversión se adoptará basándose en los análisis fundamentales de los mercados financieros mundiales. El subfondo se gestiona de manera activa, sin comparación con ningún índice. La gestora concede gran importancia a que las empresas gestionen su huella medioambiental y social de forma responsable y contrarresten los efectos negativos de sus actividades de forma activa.
El fondo tiene la posibilidad de invertir, en función de la situación del mercado y de las estimaciones de la gestión del fondo en acciones, renta fija, instrumentos del mercado monetario, certificados, otros productos estructurados (p. ej. bonos canjeables, bonos con warrant y bonos convertibles), fondos subyacentes, derivados, recursos líquidos y depósitos a plazo fijo. Al menos el 25 % del patrimonio se invierte sistemáticamente en valores de renta variable y puede invertirse hasta un 20 % de forma indirecta en metales preciosos (oro, plata, platino).
ISIN disponibles:
– Flossbach von Storch – Multiple Opportunities II ET LU1245469744
El Subfondo es un subfondo OICVM de un FCP conforme a la legislación luxemburguesa. Gestora: Flossbach von Storch Invest S.A. Depositario: DZ PRIVATBANK S.A. Nº registro CNMV: 1389. Los folletos explicativos de los productos y los documentos de datos fundamentales para el inversor están disponibles tanto en la página web de la gestora del fondo, en la página web de la CNMV así como dentro de la ficha de cada fondo en la web de SelfBank by Singular Bank, en el apartado “Información legal”.
Para poder adoptar una decisión de inversión fundada, antes de la contratación resulta esencial consultar el DFI (documento de Datos Fundamentales para el Inversor) de cada fondo, donde podrás obtener más información sobre el nivel de riesgo, la gestora o depositaria de cada uno, entre otras. Podrás acceder a estos documentos pulsando en el apartado «Información legal» que ponemos a tu disposición en la ficha de cada fondo y en la boleta anterior a la suscripción de los mismos.
Singular Bank no le está recomendando la compra de estos fondos en concreto. Estos datos solo tienen una finalidad informativa, y no deben interpretarse como una recomendación de compra ni de venta. El Cliente es responsable de las decisiones de inversión que adopte. En todo caso, Singular Bank no se hace responsable del uso que se haga de esta información ni de los perjuicios que pueda sufrir el inversor como consecuencia de las operaciones que formalice teniendo en cuenta dicha información. Rentabilidades pasadas no constituyen un indicador fiable de rentabilidades futuras. Estos productos pueden conllevar pérdidas, ya que no garantizan la devolución del capital invertido. Invertir en mercados con divisa diferente al euro conlleva riesgo asociado al tipo de cambio y puede influir también en la pérdida del capital invertido. Los fondos de inversión tienen indicadores de riesgo en una escala de 1 a 7, siendo 1 menor riesgo y 7 mayor riesgo. Los folletos explicativos de los productos, los documentos de datos fundamentales para el inversor, el horizonte temporal recomendado, así como la gestora y entidad depositaria de cada fondo de inversión están disponibles en la página web de la CNMV.
