Los fondos mixtos son aquellos que combinan diferentes tipos de activo (renta fija, renta variable, activos monetarios…). Así, invierten en compañías que cotizan en bolsa y en bonos u otros valores de renta fija, de emisores privados y/o públicos.
Nos ayudan a diversificar, incluso si no contamos con un gran capital, ya que con un único fondo se invierte en distintos tipos de activos.
Se adaptan a distintos niveles de riesgo, al haber mixtos conservadores, moderados y agresivos, en función del peso en renta fija y variable. También hay mixtos flexibles, que van adaptando su composición en función de la situación del mercado.
Debido a la gran variedad de fondos mixtos que existen, es esencial comparar bien distintas alternativas, para asegurarnos de que estamos invirtiendo en el que mejor se ajusta a nuestras necesidades.
Si hace unos días poníamos el foco en los fondos de renta variable de megatendencias más comprados por nuestros clientes en junio, hoy repasamos cuáles han sido los fondos mixtos más demandados en el mes.
Gamma Global A FI (ES0140794001) – Mixtos Defensivos EUR Global
Invierte, directa o indirectamente a través de IIC, un 0-100% de la exposición total en renta variable o en activos de renta fija publica y/o privada (incluidos depósitos e instrumentos del mercado monetario cotizados o no, líquidos). La exposición al riesgo divisa será del 0-70% de la exposición total. No hay predeterminación por nivel de capitalización, sectores económicos, duración media de la cartera de renta fija, calidad crediticia de los emisores/emisiones (por lo que toda la renta fija podrá ser de baja calidad crediticia o sin rating), emisores/mercados (OCDE o emergentes, sin limitación), pudiendo existir concentración geográfica y/o sectorial.
Cartesio Income R (LU1966822956)- Mixtos Defensivos EUR
Trata de preservar capital a lo largo del tiempo mediante una asignación flexible de distintas clases de activos. La exposición a renta variable podrá ser del 40% como máximo, pero podrá variar ampliamente dentro de este límite dependiendo de la visión del riesgo de mercado del equipo gestor. El subfondo puede invertir hasta el 100% de su patrimonio en instrumentos de renta fija (tanto corporativa como gubernamental), instrumentos del mercado monetario, efectivo y depósitos. La exposición total en deuda subordinada no superará el 50% del patrimonio y la exposición en bonos convertibles contingentes no superará el 20%.
La duración media de la cartera no está predeterminada.
El subfondo invertirá en deuda gubernamental y corporativa con grado de inversión. No obstante, podrá invertirse hasta un 30% en activos por calificación inferior a grado de inversión. La exposición a inversiones fuera de Europa está limitada a un 40%. La exposición a instrumentos de mercados emergentes está limitada al 20%. La exposición a divisa no cubierta no excederá del 20% del patrimonio del fondo.
Su objetivo es superar la rentabilidad ajustada por riesgo Bloomberg Series-E-Euro Govt 7-10 year bond index in Euros (BERPG4 Index). El subfondo se gestiona activamente y solo usa el índice con fines comparativos.
Incometric Albatros Acciones A EUR Cap (LU1591640047) – Mixtos Flexibles EUR – Global
Se gestiona activamente, buscando exposición a los mercados mundiales de renta variable y renta fija, principalmente países de la OCDE, pero también con una exposición máxima del 20% a mercados emergentes. La selección de inversiones se basa en criterios cuantitativos (como la rentabilidad y sus indicadores de riesgo), así como cualitativos (como la constancia del Gestor de Inversiones).
Gamma Global A FI es un fondo de Inversión GLOBAL. La Gestora del fondo es SINGULAR ASSET MANAGEMENT, SGIIC, S. A. U. (Grupo gestora: SINGULAR BANK). El Depositario es SINGULAR BANK S.A.U. N.º registro CNMV: 5522. Los folletos explicativos de los productos y los documentos de datos fundamentales para el inversor están disponibles tanto en la página web de la gestora del fondo, en la página web de la CNMV así como dentro de la ficha de cada fondo en la web de SelfBank by Singular Bank, en el apartado “Información legal”.
Cartesio Income R es una SICAV. Gestora: WAYSTONE MANAGEMENT COMPANY (Lux) S.A. Depositario: BNP Paribas, Luxembourg Branch. N.º registro CNMV: 1906. Los folletos explicativos de los productos y los documentos de datos fundamentales para el inversor están disponibles tanto en la página web de la gestora del fondo, en la página web de la CNMV así como dentro de la ficha de cada fondo en la web de Self Bank by Singular Bank, en el apartado “Información legal”.
Incometric Albatros Acciones A EUR Cap es un subfondo de INCOMETRIC FUND, constituido con arreglo a la legislación de Luxemburgo como fondo de inversión colectiva. Gestora: Adepa Asset Management S.A. Depositario: Quintet Private Bank (Europe) S.A. N.º registro CNMV: 587. Los folletos explicativos de los productos y los documentos de datos fundamentales para el inversor están disponibles tanto en la página web de la gestora del fondo, en la página web de la CNMV así como dentro de la ficha de cada fondo en la web de Self Bank by Singular Bank, en el apartado “Información legal”.
Puede consultar dónde cómo y en qué lengua obtener un resumen de sus derechos en la documentación legal que ponemos a su disposición en la ficha de cada fondo, en nuestra dirección https://www.selfbank.es/ .
Advertencia: El gestor o la sociedad de gestión del fondo promocionado puede decidir poner fin a las disposiciones previstas para la comercialización de sus organismos de inversión colectiva.
Para poder adoptar una decisión de inversión fundada, antes de la contratación resulta esencial consultar el DFI (documento de Datos Fundamentales para el Inversor) de cada fondo, donde podrás obtener más información sobre el nivel de riesgo, la gestora o depositaria de cada uno, entre otras. Podrás acceder a estos documentos pulsando en el apartado «Información legal» que ponemos a tu disposición en la ficha de cada fondo y en la boleta anterior a la suscripción de los mismos.
Singular Bank no le está recomendando la compra de estos fondos en concreto. Estos datos solo tienen una finalidad informativa, y no deben interpretarse como una recomendación de compra ni de venta. El Cliente es responsable de las decisiones de inversión que adopte. En todo caso, Singular Bank no se hace responsable del uso que se haga de esta información ni de los perjuicios que pueda sufrir el inversor como consecuencia de las operaciones que formalice teniendo en cuenta dicha información. Rentabilidades pasadas no constituyen un indicador fiable de rentabilidades futuras. Estos productos pueden conllevar pérdidas, ya que no garantizan la devolución del capital invertido. Invertir en mercados con divisa diferente al euro conlleva riesgo asociado al tipo de cambio y puede influir también en la pérdida del capital invertido. Los fondos de inversión tienen indicadores de riesgo en una escala de 1 a 7, siendo 1 menor riesgo y 7 mayor riesgo. Los folletos explicativos de los productos, los documentos de datos fundamentales para el inversor, el horizonte temporal recomendado, así como la gestora y entidad depositaria de cada fondo de inversión están disponibles en la página web de la CNMV.
Victoria Torre es Responsable de Oferta Digital de Productos de Inversión de Self Bank, donde trabaja desde el año 2000.
Licenciada en Derecho. Titulación como Asesor Financiero EFA y Máster en Marketing Relacional, Directo e Interactivo (ICEMD-ESIC). Coautora de diversos libros de inversión. Profesora en el Máster de Banca y Finanzas de Garrigues, habiendo participado en otros programas formativos como monográficos en BME. Cuenta con el título de Operador de Bolsa y Futuros y en 2008 se tituló en la European Financial Advisor.
Colaboradora habitual en medios económicos como Estrategias de Inversión, Rankia, Finect, Expansión, El Economista, Intereconomía y Capital Radio.
Recientemente, la revista Forbes ha situado a Victoria Torre entre los profesionales referentes en la industria de los fondos de inversión.
