Los fondos mixtos son aquellos que combinan diferentes tipos de activo (renta fija, renta variable, activos monetarios…). Así, invierten en compañías que cotizan en bolsa y en bonos u otros valores de renta fija, de emisores privados y/o públicos.
Los fondos mixtos nos ayudan a diversificar, incluso si no contamos con un gran capital, ya que con un único fondo se invierte en distintos tipos de activos.
Se adaptan a distintos niveles de riesgo, al haber mixtos conservadores, moderados y agresivos, en función del peso en renta fija y variable. También hay mixtos flexibles, que van adaptando su composición en función de la situación del mercado.
Es importante tener en cuenta que el capital invertido no está garantizado y podemos tener pérdidas de capital.
Debido a la gran variedad de fondos mixtos que existen, es esencial comparar bien distintas alternativas, para asegurarnos de que estamos invirtiendo en el que mejor se ajusta a nuestras necesidades.
Nuestros expertos del Área de Inversiones y Productos realizan un análisis cuantitativo y cualitativo, que revisan mensualmente, para elaborar un listado con los fondos destacados. Estos son algunos de los fondos mixtos que se encuentran este mes en esa lista y que puede encontrar en nuestra web.
Mixto Moderado
Ruffer Total Return International
En la clasificación de Morningstar está incluido en la categoría de Mixtos Moderados EUR – Global, aunque por su filosofía de inversión también podría considerarse como un fondo de retorno absoluto.
El objetivo es intentar lograr una baja volatilidad y una rentabilidad positiva a partir de una cartera gestionada de forma activa. Puede invertir en efectivo, valores de deuda de cualquier tipo (incluida la deuda pública y privada), renta variable y materias primas (incluidos metales preciosos). La selección de inversiones no estará limitada por regiones geográficas (incluidos los mercados emergentes), sector económico o divisas.
La filosofía fundamental es de preservación del capital, aunque no existe garantía de que el objetivo de inversión vaya a alcanzarse.
ISIN disponibles:
- Ruffer Total Return International OI EUR Cap LU2252564898
Ruffer Total Return International es un Compartimento de Ruffer SICAV (el «Fondo»). FundPartner Solutions (Europe) S.A. es la sociedad de gestión. Banco depositario: Pictet & Cie (Europe) S.A. Nº registro CNMV: 1108.
Mixto Flexible
DWS Concept Kaldemorgen
Su objetivo es obtener una revalorización duradera, para lo cual puede invertir hasta un 100% en renta variable, renta fija, certificados, instrumentos del mercado monetario y efectivo. Además, el fondo podrá invertir en derivados con fines de cobertura e inversión, entre otros para cubrir los riesgos de mercado. El fondo invertirá en diferentes mercados e instrumentos en función del ciclo económico general y basándose en las estimaciones de la gestión del fondo.
ISIN disponibles:
- DWS Concept Kaldemorgen EUR LC LU0599946893
- DWS Concept Kaldemorgen USD LCH LU0599947602
- DWS Concept Kaldemorgen EUR NC LU0599947198
DWS Concept Kaldemorgen EUR LC es un subfondo de DWS Concept. La sociedad gestora es DWS Investment S.A., un miembro del grupo DWS. La entidad depositaria es State Street Bank International GmbH, sucursal de Luxemburgo. Nº registro CNMV. Nº registro CNMV: 988.
Mixto Agresivo
Singular Multiactivos 80
Trata de maximizar la rentabilidad a medio plazo a través de una gestión activa y flexible, con un objetivo de volatilidad máxima inferior al 25% anual. Puede tener un 60-80% de la exposición total en renta variable, y el resto se invierte en activos de renta fija pública y/o privada (incluyendo depósitos e instrumentos del mercado monetario cotizados o no, líquidos).
No existe predeterminación por tipo de emisores (públicos/privados), sectores económicos, divisas o duración media de la cartera de renta fija. Tampoco existe predeterminación por calidad crediticia de emisiones/emisores (por lo que toda la cartera de renta fija podrá ser de baja calidad crediticia), ni por capitalización bursátil, lo cual puede influir negativamente en la liquidez del compartimento.
Los emisores/mercados serán principalmente de países OCDE, pudiendo invertir hasta un 30% de la exposición total en emisores/mercados de países emergentes.
Asimismo, podrá existir concentración geográfica o sectorial.
ISIN disponibles:
- Singular Multiactivos 80 ES0176042036
Singular Multiactivos 80 es un compartimento del fondo Singular Multiactivos, FI. La Gestora del fondo es Singular Asset Management SGIIC, S. A. U. (Grupo gestora: Singular Bank). El Depositario del fondo es Banco Inversis, S. A. Nº registro CNMV: 5447.
Para poder adoptar una decisión de inversión fundada, antes de la contratación resulta esencial consultar el DFI (documento de Datos Fundamentales para el Inversor) de cada fondo, donde podrás obtener más información sobre el nivel de riesgo, la gestora o depositaria de cada uno, entre otras. Podrás acceder a estos documentos pulsando en el apartado «Información legal» que ponemos a tu disposición en la ficha de cada fondo y en la boleta anterior a la suscripción de los mismos.
Singular Bank no le está recomendando la compra de estos fondos en concreto. Estos datos solo tienen una finalidad informativa, y no deben interpretarse como una recomendación de compra ni de venta. El Cliente es responsable de las decisiones de inversión que adopte. En todo caso, Singular Bank no se hace responsable del uso que se haga de esta información ni de los perjuicios que pueda sufrir el inversor como consecuencia de las operaciones que formalice teniendo en cuenta dicha información. Rentabilidades pasadas no constituyen un indicador fiable de rentabilidades futuras. Estos productos pueden conllevar pérdidas, ya que no garantizan la devolución del capital invertido. Invertir en mercados con divisa diferente al euro conlleva riesgo asociado al tipo de cambio y puede influir también en la pérdida del capital invertido. Los fondos de inversión tienen indicadores de riesgo en una escala de 1 a 7, siendo 1 menor riesgo y 7 mayor riesgo. Los folletos explicativos de los productos, los documentos de datos fundamentales para el inversor, el horizonte temporal recomendado, así como la gestora y entidad depositaria de cada fondo de inversión están disponibles en la página web de la CNMV.
