Una de las grandes ventajas de los fondos de inversión es la gran variedad que existe: fondos monetarios, mixtos, de renta variable, sectoriales, alternativos…Y, cada uno de ellos, ocupa una función dentro de nuestra cartera.
Los monetarios nos sirven para cubrir aquella parte de nuestros ahorros para los que no queremos asumir riesgos excesivos. Los sectoriales o temáticos, para buscar crecimientos potenciales futuro invirtiendo en aquellas tendencias que se considera que podrían tener más recorrido. Con los fondos mixtos podemos conseguir una cartera diversificada desde pequeños importes.
Pero, ¿tenemos que decantarnos solo por una tipología de fondos? No, en absoluto. Podemos proteger, diversificar, buscar crecimiento, combinando distintos tipos de fondos que conformen una cartera equilibrada y adaptada a nuestras necesidades y nivel de riesgo.
La diversificación es una de las claves del éxito en la inversión
Concentrar todo en renta variable puede implicar un riesgo excesivo, incluso para los inversores más tolerantes a la volatilidad; del mismo modo, si solo tenemos activos conservadores, como los fondos monetarios, será complicado batir la inflación y podríamos terminar perdiendo poder adquisitivo.
Para los inversores más conservadores, dar el salto de monetarios a otras categorías de fondos, como los de renta variable, puede dar algo de respeto. Por eso, es importante hacerlo con sentido común. Estos son algunos consejos:
- No pases el 100% de tu cartera a renta variable, eso sería asumir un riesgo excesivo. Puedes pasar un importe inferior, en función de tu perfil.
- También puedes empezar por fondos mixtos, para ir asumiendo más riesgo de forma progresiva. Hay muchas categorías de mixtos, con distintos niveles de riesgo en función de su composición.
- Infórmate. Fórmate. Pide asesoramiento si necesitas apoyo.
Estos son algunos de los fondos mixtos incluidos en la Lista Destacada de nuestros expertos. Son solo algunos de los fondos que puedes encontrar en nuestro buscador. Es importante que, antes de invertir, cada uno haga un análisis de todas las opciones disponibles, a efectos de seleccionar los activos más adecuados a su perfil y a sus necesidades.
Gamma Global A FI (ES0140794001) – Mixtos Defensivos EUR Global
Invierte, directa o indirectamente a través de IIC, un 0-100% de la exposición total en renta variable o en activos de renta fija publica y/o privada (incluidos depósitos e instrumentos del mercado monetario cotizados o no, líquidos). La exposición al riesgo divisa será del 0-70% de la exposición total. No hay predeterminación por nivel de capitalización, sectores económicos, duración media de la cartera de renta fija, calidad crediticia de los emisores/emisiones (por lo que toda la renta fija podrá ser de baja calidad crediticia o sin rating), emisores/mercados (OCDE o emergentes, sin limitación), pudiendo existir concentración geográfica y/o sectorial.
Cartesio Income R (LU1966822956)- Mixtos Defensivos EUR
Trata de preservar capital a lo largo del tiempo mediante una asignación flexible de distintas clases de activos. La exposición a renta variable podrá ser del 40% como máximo, pero podrá variar ampliamente dentro de este límite dependiendo de la visión del riesgo de mercado del equipo gestor. El subfondo puede invertir hasta el 100% de su patrimonio en instrumentos de renta fija (tanto coporativa como gubernamental), instrumentos del mercado monetario, efectivo y depósitos. La exposición total en deuda subordinada no superará el 50% del patrimonio y la exposición en bonos convertibles contingentes no superará el 20%.
La duración media de la cartera no está predeterminada.
El subfondo invertirá en deuda gubernamental y corporativa con grado de inversión. No obstante, podrá invertirse hasta un 30% en activos por calificación inferior a grado de inversión. La exposición a inversiones fuera de Europa está limitada a un 40%. La exposición a instrumentos de mercados emergentes está limitada al 20%. La exposición a divisa no cubierta no excederá del 20% del patrimonio del fondo.
Su objetivo es superar la rentabilidad ajustada por riesgo Bloomberg Series-E-Euro Govt 7-10 year bond index in Euros (BERPG4 Index). El subfondo se gestiona activamente y solo usa el índice con fines comparativos.
Singular Multiactivos 80 A FI (ES0176042036) – Mixtos Agresivos EUR – Global
Tiene como objetivo tratar de maximizar la rentabilidad a medio plazo a través de una gestión activa y flexible, sujeto a un objetivo de volatilidad máxima inferior al 25% anual. La inversión en renta variable podrá oscilar del 60 al 80%, en materias primas del 0 al 10% y en renta fija del 20 al 40%.
En la cartera de renta fija no existe predeterminación por tipo de emisores (públicos/privados), sectores económicos, divisas o duración media de la cartera de renta fija. Tampoco existe predeterminación por calidad crediticia de emisiones/emisores (incluyendo no calificados), por lo que toda la cartera de renta fija podrá ser de baja calidad crediticia, ni por capitalización bursátil, lo cual puede influir negativamente en la liquidez del compartimento.
Los emisores/mercados serán principalmente de países OCDE, pudiendo invertir hasta un 30% de la exposición total en emisores/mercados de países emergentes. Asimismo, podrá existir concentración geográfica o sectorial.
La estrategia de inversión del compartimento conlleva una alta rotación de la cartera. Esto puede incrementar sus gastos y afectar a la rentabilidad. ESTE COMPARTIMENTO PUEDE INVERTIR UN PORCENTAJE DEL 40% EN EMISIONES DE RENTA FIJA DE BAJA CALIDAD CREDITICIA, POR LO QUE TIENE UN RIESGO DE CREDITO MUY ELEVADO.
Gamma Global A FI es un fondo de Inversión GLOBAL . La Gestora del fondo es SINGULAR ASSET MANAGEMENT, SGIIC, S. A. U. (Grupo gestora: SINGULAR BANK). El Depositario es SINGULAR BANK S.A.U. Nºregistro CNMV: 5522. Los folletos explicativos de los productos y los documentos de datos fundamentales para el inversor están disponibles tanto en la página web de la gestora del fondo, en la página web de la CNMVasí como dentro de la ficha de cada fondo en la web de SelfBank by Singular Bank, en el apartado “Información legal”.
Cartesio Income R es una SICAV. Gestora: WAYSTONE MANAGEMENT COMPANY (Lux) S.A.Depositario: BNP Paribas, Luxembourg Branch. Nº registro CNMV: 1906. Los folletos explicativos de los productos y los documentos de datos fundamentales para el inversor están disponibles tanto en la página web de la gestora del fondo, en la página web de la CNMVasí como dentro de la ficha de cada fondo en la web de Self Bank by Singular Bank, en el apartado “Información legal”.
Singular Multiactivos 80 A FI es un Fondo de Fondos de RENTA VARIABLE INTERNACIONAL. Gestora: SINGULAR ASSET MANAGEMENT, SGIIC, S.A.U. Depositario: SINGULAR BANK, S.A.U. Nº registro CNMV: 5447. Los folletos explicativos de los productos y los documentos de datos fundamentales para el inversor están disponibles tanto en la página web de la gestora del fondo, en la página web de la CNMVasí como dentro de la ficha de cada fondo en la web de Self Bank by Singular Bank, en el apartado “Información legal”.
Al existir distintas clases del fondo, es importante tener en cuenta que las especificaciones de cada una se pueden encontrar en el folleto del fondo.
Para poder adoptar una decisión de inversión fundada, antes de la contratación resulta esencial consultar el DFI (documento de Datos Fundamentales para el Inversor) de cada fondo, donde podrás obtener más información sobre el nivel de riesgo, la gestora o depositaria de cada uno, entre otras. Podrás acceder a estos documentos pulsando en el apartado «Información legal» que ponemos a tu disposición en la ficha de cada fondo y en la boleta anterior a la suscripción de los mismos.
Puede consultar dónde, cómo y en qué lengua obtener un resumen de sus derechos en la documentación legal que ponemos a su disposición en la ficha de cada fondo, en nuestra dirección https://www.selfbank.es/.
Advertencia: El gestor o la sociedad de gestión del fondo promocionado puede decidir poner fin a las disposiciones previstas para la comercialización de sus organismos de inversión colectiva.
Singular Bank no le está recomendando la compra de estos fondos en concreto. Estos datos solo tienen una finalidad informativa, y no deben interpretarse como una recomendación de compra ni de venta. El Cliente es responsable de las decisiones de inversión que adopte. En todo caso, Singular Bank no se hace responsable del uso que se haga de esta información ni de los perjuicios que pueda sufrir el inversor como consecuencia de las operaciones que formalice teniendo en cuenta dicha información. Rentabilidades pasadas no constituyen un indicador fiable de rentabilidades futuras. Estos productos pueden conllevar pérdidas, ya que no garantizan la devolución del capital invertido. Invertir en mercados con divisa diferente al euro conlleva riesgo asociado al tipo de cambio y puede influir también en la pérdida del capital invertido. Los fondos de inversión tienen indicadores de riesgo en una escala de 1 a 7, siendo 1 menor riesgo y 7 mayor riesgo. Los folletos explicativos de los productos, los documentos de datos fundamentales para el inversor, el horizonte temporal recomendado, así como la gestora y entidad depositaria de cada fondo de inversión están disponibles en la página web de la CNMV.
Victoria Torre es Responsable de Oferta Digital de Productos de Inversión de Self Bank, donde trabaja desde el año 2000.
Licenciada en Derecho. Titulación como Asesor Financiero EFA y Máster en Marketing Relacional, Directo e Interactivo (ICEMD-ESIC). Coautora de diversos libros de inversión. Profesora en el Máster de Banca y Finanzas de Garrigues, habiendo participado en otros programas formativos como monográficos en BME. Cuenta con el título de Operador de Bolsa y Futuros y en 2008 se tituló en la European Financial Advisor.
Colaboradora habitual en medios económicos como Estrategias de Inversión, Rankia, Finect, Expansión, El Economista, Intereconomía y Capital Radio.
Recientemente, la revista Forbes ha situado a Victoria Torre entre los profesionales referentes en la industria de los fondos de inversión.