Indicador de riesgo correspondiente al fondo SWM Renta Fija Objetivo 2026 FI
El nivel de riesgo, en una escala desde 1 hasta 7, es 1. La categoría “1” no significa que la inversión esté libre de riesgo.
Tras el inicio del proceso de bajadas de tipos del BCE en 2024, algunos fondos de renta fija han perdido parte de su atractivo. En este escenario, muchos inversores se preguntan qué alternativas podrían seguir siendo interesantes.
Una de estas alternativas son los fondos a vencimiento, que ofrecen la posibilidad de invertir en una cartera de renta fija con el objetivo de mantenerla a vencimiento, lo cual permite:
- Tener mayor visibilidad sobre los cupones que cobraremos y la rentabilidad a obtener, salvo que haya impago de alguno de los títulos en cartera.
- Al estar ya comprados los títulos desde el inicio, esto nos permite “capturar” las rentabilidades que había en el momento en el que se construyó la cartera.
SWM Renta Fija Objetivo 2026, FI
- Fondo a vencimiento (2026) de renta fija corporativa de países de la OCDE. La estrategia vence el 30/12/2026, por lo que es recomendable que tengas en cuenta y valores este horizonte temporal.
- Invierte mayoritariamente en renta fija privada, principalmente del sector financiero y, en menor medida, en deuda pública, incluyendo depósitos e instrumentos de mercado monetario cotizados o no, líquidos (sin titulizaciones), de emisores/mercados OCDE. No hay exposición a riesgo divisa.
- A fecha de compra, la calidad crediticia de las emisiones será al menos media (mínimo BBB-/Baa3) o, si fuera inferior, el rating del Reino de España en cada momento. Si hay bajadas sobrevenidas de rating, los activos podrán mantenerse en cartera.
- Dentro de la cartera, se incluyen emisores como BNP Paribas, Commerzbank, Heineken, ING Bank, Volkswagen Financial Services, Repsol International Finance, Carrefour…).
- La TAE neta estimada a 30 de mayo de 2025 es del 1,80%, siempre que se mantengan los activos a vencimiento. Esta rentabilidad estimada no está garantizada , pudiendo diferir la final como consecuencia de los cambios que pudieran producirse en los activos mantenidos en cartera o de la evolución de mercado de los tipos de interés y del crédito de los emisores. En el escenario más desfavorable se contempla la pérdida de capital invertido. Puedes consultar la TAE neta actualizada en la página web de la gestora del fondo..
- Tras el periodo inicial de comercialización de mayo, se abren ventanas de liquidez trimestrales, en las que será posible suscribir y reembolsar participaciones sin la comisión del 3%. Si estás interesado, ahora puedes aprovechar la ventana de liquidez del 2 al 6 de junio (hasta las 11:00 de la mañana). Te recomendamos introducir tu orden con antelación, para asegurarte de que entra dentro de la hora de corte. Todo reembolso realizado con anterioridad al vencimiento soportará una comisión del 3%, excepto si se ordena en alguna de las fechas específicamente previstas.
ISIN disponibles:
– SWM RENTA FIJA OBJETIVO 2026 FI CL A ES0180948038
SWM Renta Fija Objetivo 2026 CL A FI es un fondo de Inversión. Gestora: SINGULAR ASSET MANAGEMENT, SGIIC, S.A. Depositario: SINGULAR BANK, S.A. Nº registro CNMV: 3378. Los folletos explicativos de los productos y los documentos de datos fundamentales para el inversor están disponibles tanto en la página web de la gestora del fondo, en la página web de la CNMV así como dentro de la ficha de cada fondo en la web de SelfBank by Singular Bank, en el apartado “Información legal”.
Las inversiones en renta fija realizadas por el fondo tendrían pérdidas si los tipos de interés suben, por lo que los reembolsos realizados antes del vencimiento pueden suponer pérdidas para el inversor. Se advierte que la rentabilidad estimada del fondo no protege a los inversores del efecto de la inflación durante el periodo hasta el vencimiento por lo que la rentabilidad real (esto es, descontando la inflación) podría ser inferior o incluso negativa.
Para poder adoptar una decisión de inversión fundada, antes de la contratación resulta esencial consultar el DFI (documento de Datos Fundamentales para el Inversor) de cada fondo, donde podrás obtener más información sobre el nivel de riesgo, la gestora o depositaria de cada uno, entre otras.
Puedes consultar dónde, cómo y en qué lengua obtener un resumen de tus derechos en la documentación legal que ponemos a tu disposición en la ficha de cada fondo, en nuestra dirección https://www.selfbank.es/
Advertencia: El gestor o la sociedad de gestión del fondo promocionado puede decidir poner fin a las disposiciones previstas para la comercialización de sus organismos de inversión colectiva.
Singular Bank no te está recomendando la compra de este fondo en concreto. Estos datos solo tienen una finalidad informativa, y no deben interpretarse como una recomendación de compra ni de venta. El Cliente es responsable de las decisiones de inversión que adopte. En todo caso, Singular Bank no se hace responsable del uso que se haga de esta información ni de los perjuicios que pueda sufrir el inversor como consecuencia de las operaciones que formalice teniendo en cuenta dicha información. Rentabilidades pasadas no constituyen un indicador fiable de rentabilidades futuras. Estos productos pueden conllevar pérdidas, ya que no garantizan la devolución del capital invertido. Los fondos de inversión tienen indicadores de riesgo en una escala de 1 a 7, siendo 1 menor riesgo y 7 mayor riesgo.
Recuerda que el plazo de esta ventana finaliza el próximo 6 de mayo de 2025, no te quedes fuera si estás interesado.
Victoria Torre es Responsable de Oferta Digital de Productos de Inversión de Self Bank, donde trabaja desde el año 2000.
Licenciada en Derecho. Titulación como Asesor Financiero EFA y Máster en Marketing Relacional, Directo e Interactivo (ICEMD-ESIC). Coautora de diversos libros de inversión. Profesora en el Máster de Banca y Finanzas de Garrigues, habiendo participado en otros programas formativos como monográficos en BME. Cuenta con el título de Operador de Bolsa y Futuros y en 2008 se tituló en la European Financial Advisor.
Colaboradora habitual en medios económicos como Estrategias de Inversión, Rankia, Finect, Expansión, El Economista, Intereconomía y Capital Radio.
Recientemente, la revista Forbes ha situado a Victoria Torre entre los profesionales referentes en la industria de los fondos de inversión.
